IPAB liquida CI Banco tras señalamientos de lavado de dinero en México

El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) confirmó este jueves la revocación definitiva de la licencia de operación a CI Banco, marcando el inicio de su proceso de liquidación. La medida llega después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos incluyera a la institución en una lista de presuntas vinculaciones con operaciones de lavado de dinero el pasado 25 de junio.

Las implicaciones son claras:

• Todas las sucursales cesarán operaciones a partir del viernes 10 de octubre.
• El IPAB asumirá el control de los activos para garantizar el reembolso a ahorradores.
• Es el primer caso de liquidación bancaria en México desde la crisis de 2021.

Fuentes cercanas al proceso revelaron que las alertas surgieron tras "patrones irregulares en transacciones internacionales", aunque la institución siempre negó cualquier irregularidad. Mientras tanto, la Fiscalía General de la República mantiene silencio sobre una posible investigación paralela.

El cierre afectará a más de 85 mil cuentahabientes, quienes deberán seguir los protocolos establecidos por el organismo para recuperar sus fondos. Aunque el IPAB garantiza la devolución de hasta 400 mil UDIS por cliente, especialistas advierten sobre posibles demoras en los trámites.

Este episodio reaviva el debate sobre la supervisión a entidades financieras en México, particularmente aquellas con operaciones transfronterizas. Bancos como HSBC y Santander ya habían enfrentado multas históricas por fallas en sus controles antilavado, pero es la primera vez en cuatro años que se ordena la liquidación total de una institución.

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