Va tecnología contra lavado Comprobantes hablarán

MÉXICO, DF.

Ahora será posible rastrear los llamados ‘microdepósitos’ que van a distintas cuentas.
El lavado de dinero es uno de los principales problemas que enfrentan las instituciones financieras, casas de cambio, la industria de bienes raíces y los gobiernos, que han encontrado en las tecnologías de análisis de información una herramienta para identificar posibles casos, y México no está exento de esta tendencia.
Esther Riveroll, gerente regional de Informática Corporation, recordó que lavar dinero significa que una cantidad adquirida de forma ilícita pasa por un banco, una empresa de bienes raíces o cualquier otra institución que lo vuelve dinero lícito.
Un método común para los criminales, relató, es realizar microdepósitos en un banco en diferentes cuentas de manera que no sea posible rastrear el origen del dinero.
“Muchas veces para el banco se trata de depósitos aislados y que no tienen nada que ver entre sí, pero al utilizar plataformas de análisis de información o Big Data se pueden encontrar anomalías en los depósitos y generar alertas para que la institución revise la situación”, detalló.

¿Cómo funciona?
Una forma es crear varias cuentas en un mismo banco únicamente cambiando parte de su nombre o con nombres diferentes pero entregando los mismos comprobantes de domicilio o número telefónico.
Las plataformas de análisis de datos instaladas en los bancos cruzan la información de los clientes y pueden percibir estas similitudes, incluso pueden detectar si se trata de un grupo de personas que ocupan esa misma información.
El objetivo de estas tecnologías es ayudar a tomar decisiones sustentadas, para ello se toma en cuenta información que antes pasaba desapercibida o que no podía ser procesada ni analizada por métodos convencionales.
Para la experta esto es un gran avance porque se pueden encontrar alertas o focos rojos con la misma información del banco, algo que siempre había estado allí, pero era difícil analizar sin estas plataformas de cruce de información.

Tema clave en México
Riveroll consideró que México es uno de los países en los que estas plataformas se están convirtiendo en una forma para hacer frente al lavado de dinero, ya que se estima un blanqueo de al menos 10 mil millones de dólares por año entre 2007 y 2012.
Mientras que en el mundo, la Organización de Naciones Unidas estima que el lavado de dinero representa entre el 2 y 5 por ciento del Producto Interno Bruto global.
“México está poniendo mucha atención en este tema, se nota en la regulación hecha por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores o, incluso, en los cruces de información que hace la Secretaría de Hacienda de los depósitos en efectivo”, añadió.
Otra muestra de esto es que la empresa de soluciones en
análisis de datos está trabajando actualmente con alrededor de siete bancos en el país, cuyos nombres no puede revelar ya que son sus clientes, para instalar herramientas que permitan generar alertas de lavado de dinero.

---