Límite de efectivo en México: Lo que debes saber sobre la Ley Anti-Lavado
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Leonora LagardaSeguro que has oído hablar de la Ley Anti-Lavado, pero ¿sabes realmente cómo te afecta? En México, las autoridades están tomando medidas para evitar que el dinero sucio entre al sistema financiero, y esto implica restricciones al uso de efectivo en ciertas transacciones.
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, más conocida como Ley Anti-Lavado, establece límites específicos para el uso de efectivo en diversas transacciones.
¿Qué tipo de transacciones están sujetas a estas restricciones?
- Compra de bienes inmuebles: Si estás pensando en comprar una casa o un terreno, debes saber que el límite de efectivo que puedes usar es de $871,274.25 pesos, equivalente a 8,025 veces la Unidad de Medida y Actualización (UMA).
- Compra de vehículos: Ya sea un auto nuevo o usado, el límite de efectivo para su compra es de $348,509.70 pesos (3,210 UMA).
- Joyas, relojes, metales preciosos y obras de arte: Estos artículos también están sujetos a la restricción de efectivo, con el mismo límite que para los vehículos.
- Apuestas, concursos y sorteos: Si vas a comprar boletos para participar en estos eventos, recuerda que el límite de efectivo aplica a las apuestas y al pago de premios.
¿Y qué pasa si se cancela una transacción?
Si se cancela una transacción donde se usó efectivo, la devolución debe hacerse en la misma forma y moneda del pago original. Esto significa que si compraste algo con billetes de 500 pesos, también debes recibir el reembolso en billetes de 500 pesos.
¿Por qué estas restricciones?
El objetivo principal de estas restricciones es evitar el anonimato en transacciones de alto valor. Al obligar a las personas a utilizar métodos de pago electrónicos, se facilita el rastreo de las operaciones y se dificulta el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Es importante recordar que estas restricciones no solo aplican a las empresas, también a los particulares. El incumplimiento de estas disposiciones puede derivar en sanciones administrativas e incluso penales.
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